切身案例:五年前的保单你还记得清吗?浅谈保单整理的重要性

切身案例:五年前的保单你还记得清吗?浅谈保单整理的重要性

大家好,我是轻微君,一名热爱骑行与摄影的保险经纪人。 今天通过一个切身真实案例,和大家分享下保单整理的重要性!试想一下,假如五年前甚至更久远,我们自己有一份或多份保单,现在的你还记得清吗?包括不限于投过哪些保险、包含哪些责任、是否有增值服务等等?反正我是一点印象都没有了!下面给大家分享一段自身的真实经历: 轻微君最近在整理老古董笔记本电脑,经常删除一些已经没用的文件,今天发现一份普普通通数字编号的PDF文档,习惯性地打开准备删除,嗯?等等,是一份弘康人寿的保单?居然是我自己的?不可思议,2015年我居然已经和保险结缘了?!投了保险还是理财险、两全投资连结型?这类相对复杂且有一定风险的险种,对于那时候的我怎么可能去了解并投保呢?!毕竟那时才刚来成都不久,初入职场,又是内向的格子衫程序猿小哥哥,身边又还没有保险从业的朋友来科普和熏陶,甚至那时的意识也还严重不足,对于保险不感冒甚至猜疑:真的靠谱?可有可无嘛! 带着好奇与疑问,我试图找回一些记忆,毕竟保费1万元呐(当年哪来那么多钱,还投保险),保险期间6年,也快到了,若还在应该有些收益了吧,哈哈......这回赚到啦! 于是首先我想到了权威公众号:中国保险万事通,一个可以集中收纳查询个人近乎所有保单(陈旧数据可能不包含)的神奇公众号。然后进入我的保单查询却发现并没有这份保单,有的只是之前疫情期间领取的一份弘康赠险! 然后我又想到了弘康人寿官方公众号,搜索关注-保单服务-快速登录,不出意外还是一样只有赠险,同时发现我的收益还有3.57元,心想难道保单忘记缴费脱保了?可保费是一次交清的呀!这可不行,自身权益必须维护。 最后我想到了弘康人寿官网,快速登录并查询,账户总览、我的财富、我的保障、续期/续保都只看到一份赠险或3.57元,我的保单神秘消失了,一点儿踪迹都没有!?只要了解都知道保险的安全性是最佳的,肯定不会!各种戳菜单栏,最后终于在保单变更的办理记录里找到了所有记录,追加保费、部分领取、退保这些现在熟悉的名词都出现了,没有收益或亏损,也没有权益需要维护,安心了!估计当时觉得这项目有一定风险,投身当时年利率还算不错的余额宝了吧。(现在余额宝已远不及年金险、万能险等理财险了) 基于轻微君自身的真实案例,不知大家心底是否会有些许波澜或触动呢?从案例不难发现,工作生活杂务繁忙的我们,会很容易忘记保险这一位忠实“好朋友”!若我们不定期检视、整理呢,难免会忘记续费导致脱保、忘记适时使用保单的增值服务而去额外花钱、忘记申领保险金等等情况。我们的保单涵盖的诸多保障和权益,无论是雪中送炭的还是锦上添花的,都是需要我们适时去主动申请的,前提是我们还记得、知晓!不然一纸合同真的就是一张纸了,起不了任何作用,保险不保险! 顺便再说另一个真实案例,一位有孝心的客户朋友之前给父母投了一份百万医疗险,其责任包含有一项非常不错的免费增值服务:等待期后可以免费不限次使用图文/视频咨询服务,前两天正好等待期刚过,加上保单整理工具及时提醒,马上再次致电咨询保险公司如何使用这项服务,然后转达给朋友,非常满意!如果说以前保险是不可体验也没人想体验的特殊商品,那么随着现在行业发展及产品迭代,越来越多的保险是包含有可体验增值服务的,帮助我们省钱省心省力轻松便捷,而这些都需要我们知晓并适时主动申请的。如果忘记,不好意思,君不往前一步,保险也不会往前九十九步,最后可能形同陌路,错过幸福! 综上所述,看到这篇文章且有记不起投了哪些保险、包含哪些责任内容、是否含有增值服务,赶紧找你身边的专属保险代理人/经纪人进行一次免费保单整理服务吧!一般建议每年检视一次,一来清晰明确之前所投保险的责任内容及增值服务等;二来根据阶段情况而合理优化保障,让保险真正为我们保驾护航,让生活更美好!
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